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Willkommen bei der HVM - Moritz GmbH

Richtige Entscheidung HVMZukunft ist das, was Du heute daraus machst!

Wir, die Mitarbeiter der HVM - Moritz GmbH und kooperierenden Unternehmen unterstützen Sie jederzeit bei Ihren persönlichen, geschäftlichen und finanziellen Entscheidungen. Bauen Sie auf unsere Erfahrung, unser Wissen und den Partnern, mit denen wir ein außergewöhnlich breites Spektrum an Kompetenzen abdecken und unseren Kunden anbieten können.

Die Zeit läuftDie Zeit läuft gegen den, der Entschei-dungen vor sich herschiebt. Wir setzen mit tiefgreifenden Marktkenntnissen und Kompetenz genau hier an und verhindern so für unsere Kunden teure Verlustgeschäfte, die durch ein eingeschränktes Angebot, Halbwissen oder gar durch Beratungsfehler entstehen können.

Was unterscheidet gute von schlechter Beratung?

Es ist nicht leicht, gute und schlechte Berater zu unterscheiden. Die fünf wichtigsten Kritieren sind:

  1. Kompetenz des Beraters
  2. Analyse der Situation
  3. Verständlichkeit & Nachvollziehbarkeit
  4. Bedarfsorientierung & Passgenauigkeit des Produkts
  5. Auftreten des Beraters

Kompetenz des Beraters
Er muss Produktanbieter, Produkte, Vertragsbedingungen, relevante steuerliche Aspekte sehr gut kennen und sich über Neuerungen permanent auf dem Laufenden halten. Konnte er Ihre Fragen ohne zu zögern beantworten? Sie müssen kein Experte sein, um dies beurteilen zu können!

Analyse der SituationUmfassende Analyse der Situation
Hat er sich Zeit genommen und Ihre Gesamtsituation betrachtet? Hat er sich also mit bereits bestehenden Verträgen, Ihrer Lebenssituation und -planung, Ihren persönlichen Wünschen und Problemen auseinandergesetzt? Einer Produktem-pfehlung sollten immer Fragen zu Ihren Wünschen, Vorstellungen und Bedürfnissen vorausgehen.

Verständlichkeit & Nachvollziehbarkeit
Haben Sie verstanden, was Ihnen erklärt wurde? Ein guter Berater passt sich Ihrem Wissensstand an, Argumente und Erläuterungen müssen gerade für Laien nachvollziehbar sein. Die Aussagen sollten Ihnen schlüssig und sinnvoll vorkommen. Wenn ein Berater Sie mit Fachbegriffen zuschüttet, ist das kein Zeichen von Kompetenz.

Bedarfsorientierung & Passgenauigkeit des Produkts
Passt das Produkt, das er Ihnen angeboten hat, zu dem Bedarf, mit dem Sie in das Gespräch gegangen sind? Wenn ein Problem durch Beratung und dem angebotenen Produkt zu einem angemessenen Preis gelöst wurde, sollten Sie dem Berater eine gute Bewertung geben.

Auftreten
Ist sein Auftreten korrekt, dann betrachtet er Sie als Partner und nicht als Opfer. Der Berater sollte Sie in das Gespräch mit einbeziehen und Ihnen genügend Spielraum für eigene Überlegungen gewähren.

 

 

Ansprechpartner

HVM-Moritz GmbH
Ihr Versicherungsmakler
& Finanzdienstleister

Geschäftsführer
Volker Moritz
Telefon 03 51 - 87 45 58 83
kontakt@hvm-moritz.de
Zertifizierter Experte für Betriebliche Altersvorsorge
Deutsche Maklerakademie
Versicherungsfachmann
Berufsbildungswerk der Deutschen Versicherungswirt. e.V.